Základem spolupráce je, abyste rozuměli své finanční situaci.
Od toho se odvíjí vše ostatní.
"Máme vypilovaný postup, díky kterému získáme všechny potřebné informace pro kvalitní plán, který dopodrobna zohledňuje vaši finanční situaci, rizika a možnosti."
Michal Kupa, EFA a RNDr. Jiří Kopecký, EFA
Jak pracujeme
Bez plánu to nepůjde
Plán je základ úspěchu. Stejně tak, jak pravděpodobně nepůjdete stavět svůj vysněný dům bez pořádného projektu, tak se nebudeme pokoušet ani vaše rodinné finance řídit intuitivně. Budeme se spoléhat na plán, který společně nastavíme, budeme pravidelně aktualizovat a kontrolovat, že jdeme stále správným směrem. K vašemu cíli.
První schůzka nebo online setkání kde se seznámíme
Raději si s vámi povídáme osobně, ale možné je i online setkání. U prvního setkání probereme, co od našich služeb očekáváte a jestli jsme vám schopni pomoci. Také zda si rozumíme. Chystáme se vydat na dlouhou cestu a proto nám spolu musí být příjemně.
Na druhé schůzce probereme dopodrobna vaši situaci
Budeme se ptát na váš rodinný stav, finanční situaci, jaké jsou vaše fixní, spotřební a investiční výdaje, jaké máte rezervy, jestli využíváte nějakých finančních produktů a jaké s nimi máte zkušenosti. Po první schůzce budete mít i domácí úkol a to zrevidovat aktuální stav a vyplnit data o domácnosti (vzor).
O tom všem se budem bavit proto, abychom mohli probrat i vaše životní cíle, jak do nich zapadají děti, rodina, bydlení, případně jak dlouho budete chtít pracovat a jestli je reálné pripravit zázemí pro vyplácení renty. Mnohdy sloužíme i jako moderátoři rodinných diskuzí o financích.
Všechna data sbíráme proto, abychom vás co nejlépe poznali a mohli kvalifikovaně poradit
a upozornit na případná rizika, která by vám mohla překazit vaši cestu.
Do 14 dnů pro vás budeme mít připravený návrh plánu
Navržený plán bude obsahovat konkrétní kroky, jak by bylo možné dosáhnout vytyčených cílů. Plán bude také obsahovat vyhodnocení rizik a doporučení, jak tato rizika eliminovat nebo aspoň minimalizovat. Budete mít dostatek času si vše promyslet a vyptat se na věci, které by vám nebyly jasné. Rádi vše vysvětlíme a zohledníme případné další podněty.
Administrace
Postaráme se o veškerou administrativu spojenou s realizací plánu.
Sledujeme co se děle na finančních trzích, ve světě a u nás v ČR
Sledujeme, co se děje na finančních trzích. Pravidelně se vzděláváme. Aktuality zohledňujeme při pravidelných kontrolách vašeho majetku a v případě potřeby přicházíme s doporučeními. Pravidelně vás informujeme.
Pravidelné setkávání
Život je plný nečekaných změn a je třeba plány aktualizovat podle aktuální sitauce.
Budeme se proto pravidelně setkávat (min. 1x za rok), nebo i nepravidelně, ať už naživo
nebo online z pohodlí domova a bavit se o nových životních situacích a případných změnách. Budeme tu také pro zodpovězení dotazů, které budou v průběhu spolupráce přicházet.
FAQ
Vaše často kladené otázky
- Kolik vaše služby stojí?Běžný poradce je placený z provizí. U nás v KUPAKOPECKÝ s.r.o. poskytujeme Honorované investiční poradenství a provize nepobíráme. Co to pro vás znamená asi tušíte. Jedinnou naší motivací je vaše spokojenost. Právě ta nám umožňuje dlouhodobě o vás pečovat. Máme s vámi jasně definovanou počáteční odměnu za čas, který strávíme tím, že provedeme prvotní nastavení a s ním spojené úkony a odbornost, kterou jsme získávali dlouhé roky. Dále máme pravidelnou odměnu za to, že se o vás staráme. Zjistit více. Jedinné provize, které můžeme obdržet, jsou v případě, že potřebujete vyřešit v návaznosti na vaše cíle další záležitosti, jako je zprostředkování uvěru, pojištění nebo penzijního připojištění. Tyto služby poskytujeme v rámci komplexního servisu, abyste nemuseli ztrácet čas a vyřešili vše na jednom místě.
- Co z naší spolupráce budete mít vy?
- Jak často se budeme potkávat?
- Co se stane, když...?
- Co se stane, když...?
Naše často kladené otázky
- Jakého největšího úspěchu jste dosáhli, a jaké máte cíle do budoucna?
- Čeho litujete, že jste doposud neuděli?
- Jak by vypadal váš život, kdybyste už nemuseli pracovat?
- Co pro vás znamenají peníze? Jak se cítíte, když jich máte dostatek a jak, když jich máte málo?
- Jakým způsobem jste se v minulosti dostávali k finačním produktům?
- Jak máte vyřešené dědictví a rizika s ním spojená?
Jsme tady proto, abyste měli vždy dostatek informací pro správná životní rozhodnutí
S firmou KUPAKOPECKÝ spolupracuje naše rodina už od roku 2019. Jsme rodina se dvěma dospělými dětmi, takže máme, co se týká financí, stále co řešit a o čem přemýšlet. Spoluprací s panem Kopeckým, panem Kupou a paní Daňkovou jsme opravdu nadšeni. Firma KUPAKOPECKÝ je pro nás opravdu spolehlivým partnerem, který pro nás vždycky najde to nejvhodnější řešení, ať přijdeme na schůzku s jakýmkoliv „finančním oříškem“. Velice si této vzácné spolupráce vážíme. Nejdůležitější je pro nás ten pocit, že můžeme této firmě opravdu důvěřovat a tak jsou naše schůzky opravdu upřímné a vždycky najdeme ideální řešení. Slogan, který firma prezentuje na svých stránkách je opravdu přesný popis toho, co přesně od nich my, jako klienti, dostáváme : „Staráme se o to, abyste měli ve financích pořádek, nedělali zbytečné chyby a měli vždy dostatek financí a času na to, abyste se mohli plně věnovat tomu, co je pro vás a vaši rodinu skutečně důležité." A za to vám velice děkujeme a těšíme se na naši další příjemnou spolupráci.
Před pár lety jsme stáli před několika výzvami – čekalo nás refinancování hypotéky, nákup nového auta, nebyli jsme spokojení s nastavením pojistek. Zároveň nám začalo být jasné, že bude nezbytné našetřit finanční prostředky na studijní pobyty dětí v zahraničí a na důchod. Na doporučení přátel jsme oslovili Jiřího Kopeckého, který s námi prošel naši celkovou finanční situaci, pomohl se zorientovat v možnostech investic a nadefinovat cíle do budoucna. Společně jsme naše finanční portfolio nastavili a optimalizovali, a to včetně hypotéky, pojistek i investic. Pravidelně se nadále potkáváme, vždy zhodnotíme vývoj situace, cílů a další nastavení portfolia. Velmi si ceníme profesionálního přístupu.
Zaujalo vás, jak pracujeme?
Rádi s vámi probereme vaši situaci, i kdybychom měli předat jen pár tipů a rad.