Základem spolupráce je,
abyste dobře rozuměli
své finanční situaci.
Od toho se odvíjí vše ostatní.

Základem spolupráce je, abyste dobře rozuměli své finanční situaci. Od toho se odvíjí vše ostatní.

Máme vypilovaný postup, díky kterému získáme všechny potřebné informace pro kvalitní plán. Ten dopodrobna zohlední vaši finanční situaci, rizika a možnosti.

Máme vypilovaný postup, díky kterému získáme všechny potřebné informace pro kvalitní plán,
který dopodrobna zohledňuje vaši finanční situaci,
rizika a možnosti.

Jak pracujeme

Bez plánu to nepůjde

Plán je základem úspěchu. Stejně jako byste nezačali stavět svůj vysněný dům bez pořádného projektu, nebudeme ani vaše rodinné finance řídit jen intuitivně. Společně nastavíme finanční plán, který budeme pravidelně aktualizovat a kontrolovat, abychom se ujistili, že jdeme stále správným směrem – k vašemu cíli.

1

1

První schůzka nebo online setkání, kde se seznámíme

Osobně nebo online si povíme, co od spolupráce očekáváte, a zda vám můžeme pomoci.
Důležité je, abychom si rozuměli – jde o dlouhodobý vztah.

2

2

Na druhé schůzce dopodrobna probereme vaši situaci

Budeme se vás ptát na rodinný stav, finanční situaci, vaše fixní, spotřební i investiční výdaje. Zajímat nás bude, jaké máte finanční rezervy, zda využíváte finanční produkty a jaké s nimi máte zkušenosti. Po první schůzce vás čeká malý domácí úkol – zrevidovat aktuální stav a vyplnit přehled o domácnosti (vzor).

To všechno proto, abychom mohli společně probrat vaše životní cíle. Jak do nich zapadají děti, rodina, bydlení? Jak dlouho budete chtít pracovat? A je reálné připravit zázemí pro vyplácení renty? Často také pomáháme jako moderátoři rodinných diskuzí o financích.

 Všechna tato data nám pomohou vás lépe poznat, poskytnout kvalifikované poradenství a upozornit na rizika, která by mohla ohrozit vaši cestu k finanční jistotě.

3

3

Do 14 dnů dostanete návrh plánu

Připravíme konkrétní kroky, jak dosáhnout vašich cílů. Vyhodnotíme možná rizika a navrhneme způsoby, jak je minimalizovat. Budete mít dostatek času vše promyslet a zeptat se na detaily.

4

4

Administrativa bez starostí

Postaráme se o veškerou administrativu spojenou s realizací vašeho plánu.

5

5

Pravidelné sledování trhu

Pravidelně sledujeme dění ve světě financívyhodnocujeme, jak může ovlivnit vaše portfolio. Pokud se objeví relevantní změny nebo nové příležitosti, doporučíme úpravy tak, aby vaše investice zůstaly v souladu s vašimi cíli a strategií.

6

6

Pravidelná setkávání

Minimálně jednou ročně, ale kdykoli podle vašich potřeb. Život se mění a s ním i vaše finanční cíle. Jsme tu, abychom vás provázeli, pomáhali vám přizpůsobit strategii a odpovídali na všechny vaše dotazy.

FAQ

Vaše často kladené otázky

Co mi spolupráce s vámi přinese?

Naše spolupráce vám přinese především jistotu a strategii pro správu vašich financí. Získáte jasný plán přizpůsobený vašim cílům, pravidelnou péčiodborné vedení, které vám pomůže vyhnout se zbytečným chybám a maximalizovat potenciál vašich investic. Nebudete na svá finanční rozhodnutí sami – budete mít po boku partnera, který vás dlouhodobě provede světem financí s důrazem na transparentnost a efektivitu.

Jak často se budeme potkávat?

Minimálně jednou ročně, ale frekvenci setkání vždy přizpůsobíme vašim potřebám. Pokud dojde k důležitým změnám ve vašem životě nebo na finančních trzích, jsme připraveni se s vámi spojit častěji a přizpůsobit strategii tak, aby odpovídala aktuální situaci. Naše spolupráce je flexibilní – kdykoli budete potřebovat konzultaci, jsme tu pro vás.

Co když se změní moje finanční situace nebo životní cíle?

Život přináší různé změny, a proto je důležité, aby vaše finanční strategie byla flexibilní. Pokud se vaše situace výrazně změní – například kvůli změně zaměstnání, založení rodiny, dědictví nebo jiným důležitým událostem – přizpůsobíme váš finanční plán tak, aby odpovídal novým podmínkám. Naším cílem je zajistit, aby vaše finance neustále pracovaly ve váš prospěch, bez ohledu na životní změny.

Co se stane s mými investicemi v případě tržních výkyvů?

Tržní výkyvy jsou přirozenou součástí investování. Díky správně nastavené strategii a diverzifikaci portfolia minimalizujeme dopad těchto výkyvů na vaše investice. Při výrazných změnách na trzích situaci analyzujeme, jsme v kontaktu a v případě potřeby navrhneme úpravy, abychom zajistili, že vaše portfolio zůstane v souladu s vašimi dlouhodobými cíli. Klíčem k úspěchu je zachování klidu a disciplíny – krátkodobé poklesy nejsou důvodem k panice, ale k racionálním rozhodnutím.

Jak se mohu připravit na první schůzku?

První schůzka je především o vyjasnění vašich očekávání od spolupráce a o tom, jak přemýšlíte o financích. Budeme se bavit o vašich cílech, zkušenostech, hodnotách a přístupu k hospodaření s penězi. Neřešíme detailně vaši finanční situaci, spíše se zaměřujeme na to, co od spolupráce očekáváte a jaké oblasti financí jsou pro vás důležité. Pokud máte konkrétní otázky, můžete si je předem sepsat – rádi vám vše vysvětlíme.

Jakou máte odbornost?

Máme všechny povinné certifikace, dlouholeté zkušenosti v oblasti finančního plánování a investičního poradenství. Jsme držiteli mezinárodně uznávaných certifikací, jako je EFA (European Financial Advisor), které garantují vysokou úroveň odbornosti a závazek k etickým standardům. Pravidelně se vzděláváme a sledujeme aktuální trendy na finančních trzích, abychom vám mohli poskytnout kvalifikované a aktuální poradenství.

Kolik vaše služby stojí?

Běžný finanční poradce je placen provizemi. U nás v KUPAKOPECKÝ s.r.o. nabízíme honorované investiční poradenství, což znamená, že provize nepobíráme.

A co to pro vás znamená?
Naší jedinou motivací je vaše spokojenost, která nám umožňuje o vás dlouhodobě pečovat. Máme s vámi jasně definovanou počáteční odměnu za čas, který věnujeme prvotnímu nastavení vašeho portfolia, a za odborné znalosti, které jsme získávali dlouhé roky. Dále si účtujeme pravidelnou odměnu za průběžnou péči a správu vašeho finančního plánu.

Jediné provize, které můžeme obdržet, se týkají případů, kdy vám pomáháme s navazujícími službami, jako je zprostředkování úvěru, pojištění nebo penzijního připojištění. Tyto služby poskytujeme jako součást komplexního servisu, abyste vše vyřešili na jednom místě a nemuseli ztrácet čas hledáním dalších poskytovatelů. Chcete se dozvědět více? Domluvte si schůzku. Rádi vám vysvětlíme, jak spolupráce s námi funguje.

Naše často kladené otázky

  • Jakého největšího úspěchu jste dosáhli, a jaké máte cíle do budoucna?
  • Čeho litujete, že jste doposud neuděli?
  • Jak by vypadal váš život, kdybyste už nemuseli pracovat?
  • Co pro vás znamenají peníze? Jak se cítíte, když jich máte dostatek a jak, když jich máte málo?
  • Jakým způsobem jste se v minulosti dostávali k finačním produktům?
  • Jak máte vyřešené dědictví a rizika s ním spojená?

Jsme tady proto, abyste měli vždy dostatek informací pro správná životní rozhodnutí.

„Velice si této vzácné spolupráce vážíme.”

S firmou KUPAKOPECKÝ spolupracuje naše rodina už od roku 2019. Jsme rodina se dvěma dospělými dětmi, takže máme, co se týká financí, stále co řešit a o čem přemýšlet. Spoluprací s panem Kopeckým, panem Kupou a paní Daňkovou jsme opravdu nadšeni.

Firma KUPAKOPECKÝ je pro nás opravdu spolehlivým partnerem, který pro nás vždycky najde to nejvhodnější řešení, ať přijdeme na schůzku s jakýmkoliv „finančním oříškem“. Velice si této vzácné spolupráce vážíme. Nejdůležitější je pro nás ten pocit, že můžeme této firmě opravdu důvěřovat a tak jsou naše schůzky upřímné a vždycky najdeme ideální řešení.

Slogan, který firma prezentuje na svých stránkách je opravdu přesný popis toho, co přesně od nich my, jako klienti, dostáváme : „Staráme se o to, abyste měli ve financích pořádek, nedělali zbytečné chyby a měli vždy dostatek financí a času na to, abyste se mohli plně věnovat tomu, co je pro vás a vaši rodinu skutečně důležité."

A za to vám velice děkujeme a těšíme se na naši další příjemnou spolupráci.

zobrazit celou referenciskrýt referenci

Rodina Sadílkova

„Bez vás bych byla zkrátka ‚namalovaná’...”

S vámi dvěma se cítím v naprostém bezpečí.
Jsem hluboce přesvědčená, že je dobře postaráno
o každou moji korunu.
Je pro mě velmi důležité,
že se oba neustále vzděláváte a pracujete na sobě.
Osobní přístup, který s vámi zažívám je pro mě naprosto zásadní. Bez vás bych byla zkrátka "namalovaná..." 🙂

zobrazit celou referenciskrýt referenci

JUDr. Miriam Černá

„Od první chvíle jsem měla pocit, že mé zájmy jsou na prvním místě”

Chtěla bych se tímto podělit o zkušenosti s panem Kupou. Jeho vystupování bylo po celou dobu a při všech schůzkách velice příjemné a vždy mi poskytl vyčerpávající informace.

Pan Kupa měl až neskutečný přehled v branži a oceňuji jeho profesionální jednání, lidskost a velkou časovou flexibilitu ohledně termínu a místa schůzky.

Hlavně bych chtěla zmínit, že od první chvíle jsem měla pocit, že mé zájmy jsou na prvním místě. Zatím jsem se s lepším poradcem nesetkala.
Pana Kupu vřele všem doporučuji.

zobrazit celou referenciskrýt referenci

Bc. Kateřina Kusmičová
(Executive Assistant)

„Klade důraz na důkladnou analýzu a individuální přístup”

Rád bych vyjádřil svou spokojenost a pozitivní zkušenost s finančním poradcem Michalem Kupou. Oceňuji především jeho nezávislost na konkrétních finančních produktech, což mi dává jistotu, že jeho doporučení nejsou ovlivněna provizemi či preferencemi určitých finančních institucí.

Jeho objektivní přístup mi pomohl lépe porozumět možnostem, které mám k dispozici, a vybrat řešení, které skutečně odpovídá mým potřebám a finančním cílům. Na rozdíl od mnoha jiných poradců, kteří upřednostňují prodej konkrétních produktů, Michal Kupa klade důraz na důkladnou analýzu a individuální přístup.

Svěřil jsem mu své finance před více než deseti lety a mohu říci, že za tu dobu mi opakovaně prokázal svou odbornost, důvěryhodnost a schopnost přizpůsobit finanční strategii měnícím se podmínkám. Dlouhodobé zkušenosti v oboru jsou na jeho práci jasně znát. Jeho znalosti finančních trhů, nástrojů a investičních strategií mi poskytly nejen kvalitní poradenství, ale také pocit jistoty, že své finance svěřuji do rukou odborníka.

Celkově mohu spolupráci s Michalem Kupou vřele doporučit každému, kdo hledá profesionálního, nezávislého a objektivního finančního poradce s dlouholetou praxí.

zobrazit celou referenciskrýt referenci

Ing. et Ing. Petr Slouka
(Ředitel výroby)

„Přemýšlí nad klientovou životní situací a nenabízí mu nesmysly”

Jemně řečeno nemám rád "finanční poradce" typu "přepisovači smluv" apod - a právě proto využívám Michalových služeb.

Díky němu se dostanu k finančním produktům, na které bych svépomocí nedosahl. Díky němu u nich dosahnu na výhodnější podmínky.

Michal přemýšlí nad klientovou životní situací a nenabízí mu nesmysly, ale promyšlené finanční nástroje. Michal nelelkuje, ale sleduje trh, proto dovede i včas reagovat na změny v trendech. Já jsem s Michalovou prací tedy rozhodně spokojený a rád jej každému doporučím 🙂

zobrazit celou referenciskrýt referenci

Marek Střihavka
(Programátor)

„Velmi si ceníme profesionálního přístupu.”

Před pár lety jsme stáli před několika výzvami – čekalo nás refinancování hypotéky, nákup nového auta, nebyli jsme spokojení s nastavením pojistek.

Zároveň nám začalo být jasné, že bude nezbytné našetřit finanční prostředky na studijní pobyty dětí v zahraničí a na důchod.

Na doporučení přátel jsme oslovili Jiřího Kopeckého, který s námi prošel naši celkovou finanční situaci, pomohl se zorientovat v možnostech investic a nadefinovat cíle do budoucna.

Společně jsme naše finanční portfolio nastavili a optimalizovali, a to včetně hypotéky, pojistek i investic. Pravidelně se nadále potkáváme, vždy zhodnotíme vývoj situace, cílů a další nastavení portfolia. Velmi si ceníme profesionálního přístupu.

zobrazit celou referenciskrýt referenci

 Veronika a Pavel Válkovi

„Potenciálním klientům mohu tuto spolupráci pouze doporučit.”

Chtěl bych panu Kupovi touto cestou poděkovat za úspěšnou realizaci hypotéčního financování za nadstandardních podmínek, včetně všech souvisejících kroků (analýza hypotéčního trhu, před-schválení, vyřízení všech žádostí, komunikace s bankou v průběhu postupného čerpání, vklady na katastr atd.).

Ostatním potenciálním klientům mohu tuto spolupráci pouze doporučit. Hledáte-li někoho, kdo Vám má najít vhodný produkt, jak z oblasti hypotéčních úvěrů, tak i pojištění (nemovitosti, domácnosti, životní), vzájemně dané produkty kombinovat a připravit řešení dle Vašich aktuálních potřeb a možností, je pan Kupa ideální partner pro Vás.

zobrazit celou referenciskrýt referenci

Ing. Břetislav Kubesa
(Manažer)

S firmou KUPAKOPECKÝ spolupracuje naše rodina už od roku 2019. Jsme rodina se dvěma dospělými dětmi, takže máme, co se týká financí, stále co řešit a o čem přemýšlet. Spoluprací s panem Kopeckým, panem Kupou a paní Daňkovou jsme opravdu nadšeni. Firma KUPAKOPECKÝ je pro nás opravdu spolehlivým partnerem, který pro nás vždycky najde to nejvhodnější řešení, ať přijdeme na schůzku s jakýmkoliv „finančním oříškem“. Velice si této vzácné spolupráce vážíme. Nejdůležitější je pro nás ten pocit, že můžeme této firmě opravdu důvěřovat a tak jsou naše schůzky upřímné a vždycky najdeme ideální řešení. Slogan, který firma prezentuje na svých stránkách je opravdu přesný popis toho, co přesně od nich my, jako klienti, dostáváme : „Staráme se o to, abyste měli ve financích pořádek, nedělali zbytečné chyby a měli vždy dostatek financí a času na to, abyste se mohli plně věnovat tomu, co je pro vás a vaši rodinu skutečně důležité." A za to vám velice děkujeme a těšíme se na naši další příjemnou spolupráci.
Rodina Sadílkova
Před pár lety jsme stáli před několika výzvami – čekalo nás refinancování hypotéky, nákup nového auta, nebyli jsme spokojení s nastavením pojistek. Zároveň nám začalo být jasné, že bude nezbytné našetřit finanční prostředky na studijní pobyty dětí v zahraničí a na důchod. Na doporučení přátel jsme oslovili Jiřího Kopeckého, který s námi prošel naši celkovou finanční situaci, pomohl se zorientovat v možnostech investic a nadefinovat cíle do budoucna. Společně jsme naše finanční portfolio nastavili a optimalizovali, a to včetně hypotéky, pojistek i investic. Pravidelně se nadále potkáváme, vždy zhodnotíme vývoj situace, cílů a další nastavení portfolia. Velmi si ceníme profesionálního přístupu.
Veronika a Pavel Válkovi
S vámi dvěma se cítím v naprostém bezpečí. Jsem hluboce přesvědčená, že je dobře postaráno o každou moji korunu. Je pro mě velmi důležité, že se oba neustále vzděláváte a pracujete na sobě. Osobní přístup, který s vámi zažívám je pro mě naprosto zásadní. Bez vás bych byla zkrátka "namalovaná..." 🙂
JUDr. Miriam Černá

Zaujalo vás,
jak pracujeme?

Napište nám. Rádi s vámi probereme vaši situaci, i kdybychom měli předat jen pár tipů a rad.